Search This Blog

Tuesday, February 21, 2012

Многозначность посткризисной архитектуры глобальной валютной системы и ее интерпретация

Ожидая, образно говоря, прибытия по мою душу черта с портфелем, договариваться с которым мне не о чем (у кащеевых служащих фантазия вроде как исчерпалась), написал эти тезисы.

Н. Л. Крячков
экономист; независимый эксперт, аккредитованный и уполномоченный Минюстом РФ на проведение экспертизы на коррупциогенность
Санкт-Петербург, Россия

Многозначность посткризисной архитектуры глобальной валютной системы и ее интерпретация

1. Необходимость интерпретации экономических явлений актуализирована не только многозначностью таких экономических конструкций как валюты (резервные, национальные), но и различием "экономики как математики" (кредитная валюта как абстракция ценности) и "экономики как физики" (варианты обмена через валюты и без них), особенно в условиях, когда в политике "экономика как математика" выдается за "экономику как физику". В этой связи будущее и ответственность за него субъективны, т. е. зависят от знания возможных вариантов валютного устройства и выбора необходимого (currency/валюта – 2. general acceptance or use/общее одобрение или использование).

2. Каким деловые люди видят посткризисный вариант архитектуры глобальной валютной системы видно из ответов на соответствующий мой вопрос в LinkedIn Answers (февраль 2012) - What will be a post-crisis variant of the architecture of the global monetary system?:

- Peter R. Luiks, Monaco



(CEO at PERLU Investment, Banking Liaison, Large Global Project Fundings from 1,5 billion USD / Euro, Financial Trading Platforms, Gold Mines ):

"Non but the same as we can patch it only. It is only to be changed if a calamity such as WW III has survivors to be having to rebuild all new!";

- Les DeGroff, USA (Software Quality Assurance Lead):

"Well if history is an indicator, any revision of architecture of the monetary system(s) will be again done by banks and owner elites … probably some subset of those, with much stealing from other banks and owner elites as well as the rest of us.

Looking forward decades, we are going to have to deal with the demographics of a world with high displacement from work as machines and automation takes it all"
;

- James C Brandon, USA



(JCBCapital.com, JCB Capital Performance - Personal Wealth Management, Asset Manager, Financial Planner, Wealth Adviser):

"Hi Nikolay, The U.S., E.U. and Asian regulators has generally agreed on BASEL III: "BASEL III is a global regulatory standard on bank capital adequacy, stress testing and market liquidity risk agreed upon by the members of the Basel Committee on Banking Supervision in 2010-11.

This, the third of the Basel Accords was developed in response to the deficiencies in financial regulation revealed by the late-2000s financial crisis. Basel III strengthens bank capital requirements and introduces new regulatory requirements on bank liquidity and bank leverage. For instance, the change in the calculation of loan risk in Basel II which some consider a causal factor in the credit bubble prior to the 2007-8 collapse: in Basel II one of the principal factors of financial risk management was out-sourced to companies that were not subject to supervision: credit rating agencies. Ratings of creditworthiness and of bonds, financial bundles and various other financial instruments were conducted without supervision by official agencies, leading to AAA ratings on mortage-backed securities, credit default swaps and other instruments that proved in practice to be extremely bad credit risks. In Basel III a more formal scenario analysis is applied (three official scenarios from regulators, with ratings agencies and firms urged to apply more extreme ones).
The OECD estimates that the implementation of Basel III will decrease annual GDP growth by 0.05 to 0.15 percentage point. Outside the banking industry itself, criticism was muted. Bank directors would be required to know market liquidity conditions for major asset holdings, to strengthen accountability for any major losses." - http://en.wikipedia.org/wiki/Basel_III"
;

- Nay Lin Maung, USA (Student at the Silicon Valley):

"Let's the emerging economic countries to reshape the architecture of the global monetary system.

The solution is in the hands of the emerging economic countries"
;

- Pascal Lachance, Canada



(Vice President, Software Development at Altus Group):

"Hi Nikolay, with the Euro going through its current crisis it is hard to tell whether we will be looking a stronger and wider set of currency unions and integration. What I do believe we will see however is the move away from the US dollar as the major currency for the booking and accounting of global transactions. With China, India, Brazil and Russia's economies gaining momentum we could see them using their own currencies for regional trades instead of US dollars as evidenced by recent trade treaties";

- William T. Cooper, USA (CEO at ChristiaNet - Marketing Guru - Facebook Expert with 840,000 Fans):

"No major architecture monetary changes so far. It's the same storyline - print currency".

3. Ни один из респондентов не вышел из "экономики как математики" в "экономику как физику". Кредитная абстрактная конструкция валют помноженная на многополярность усиливает риск войны, т. к. возможно кредитовать противоборствующие стороны, если конфликт управляем.

4. В связи с тем, что "экономика как математика" достигла планетарных пределов "экономики как физики" (кредитуются уже беднейшие слои населения Бангладеш), стремление к сохранению устойчивости принимает причудливые формы:

- Нобелевская премия мира 2006 г. Мухаммаду Юнусу за социальную концепцию микрокредитования, процент в котором значительно выше банковского, а микрофинансовые организации хранят свои деньги в банках;

- Разгром США с союзниками оси от Карибского моря до Индокитая через северную Африку, Иран, Россию (в американском геополитическом дискурсе ось "VIRUS" (Венесуэла — Иран — Россия), в которой есть признаки "экономики как физики" - бартер, товарное резервирование валют (золото, рис и т. п.) при том, что США демонстрирует подобные признаки — создание "OGEC" (Organization of Grain Exporting Countries — Организация стран-экспортеров зерна) в составе США, Аргентины, Австралии, Бразилии как инструмент противодействия ОПЕК, план создания бездолговой (debt-free) валюты (American Republic Research Center (ARRC));

- План отказа от доллара и евро (Naturalmoney.org);

- Расширительная роль "бумажного золота" (SDR) как типа счетов, используемых для оценки глобально торгуемых активов — суверенных облигаций и товаров (IMF, Enhancing International Monetary Stability—A Role for the SDR? 2011);

- Исламская религиозная конструкция банкинга и менеджмента для Европы и России в обмен на сырьевой экспорт России в Европу;

- Глобальные сетевые банки без границ на базе крупных социальных сетей как Facebook.com с моделями p2p и b2b кредитования как Zopa.com и BankToTheFuture.com (Великобритания), при которых не видится перспектив для национального банковского сектора ряда стран, включая Россию, СНГ.

5. Учитывая изложенное, у России с ее нынешней территорией и в определенной мере у ее банковского сектора пока еще есть возможность сформулировать и осуществить конкурентоспособную глобальную стратегию "экономики как физики" параллельно "экономике как математике" на основе надконфессионального "Глобального Сырьевого Резерва" - сетевой инфраструктуры хранения продовольственного зерна и осуществления обменов через инструмент, 100% обеспеченный таким зерном.

Примечание: Про многое из упомянутого уже писал здесь, но нет времени расставить все ссылки. Воспользуйтесь поиском, если необходимо.

No comments: